Saviez-vous que les retards de paiement des factures en France s’élèvent à plus de 40% selon le baromètre Atradius ? Chaque entrepreneur risque par conséquent de se retrouver un jour face à un impayé.
Entre le stress ressenti et l’énergie dépensée lors des relances, le retard de paiement peut influer dangereusement sur l’état de votre trésorerie.
Heureusement, il existe plusieurs moyens pour éviter les impayés.
Voici nos conseils !
Le meilleur moyen d’éviter un impayé est de l’anticiper. Que vous soyez autoentrepreneur ou en société (SARL, SAS, etc.), un impayé peut sérieusement mettre en danger votre activité.
La première des actions consiste à enquêter sur votre client et de checker sa solvabilité. Pour ce faire, vous pouvez vous renseigner auprès de l’URSSAF ou du Trésor Public. Vous pouvez également consulter des sites d’informations financières en ligne, tels que pour vérifier la bonne santé de l’entreprise. L’achat d’un Kbis vous informera notamment si une procédure de redressement ou de liquidation est en cours.
En B2B (Business to Business), vérifiez si votre client a un numéro de SIRET actif. Si ce n’est pas le cas, ce n’est généralement pas bon signe !
Pour vous prémunir des impayés, il est conseillé de faire rédiger un contrat par un avocat ou tout autre document permettant d’encadrer vos relations avec vos clients. Ce dernier pose clairement les termes de la mission et définit les conditions de paiement.
C’est la base ! Il faut absolument que vous ayez en votre possession une preuve que votre mission a été acceptée.
Si vous envoyez vos devis par email, veillez à recevoir un bon pour accord signé ou a minima un mail de votre client stipulant qu’il accepte l’offre et les conditions de la mission.
Le devis est la meilleure façon de valider une mission. Mais soyez vigilant dans sa rédaction ! Un devis doit faire figurer un certain nombre de mentions légales pour être valide et vous protéger en cas de litige et de défaut de paiement.
Dès la rédaction du devis ou du bon de commande, vous pouvez prévoir des pénalités de retard. Informé de leur montant, votre client tentera moins de laisser traîner votre facture. Ces pénalités sont exigibles dès le dépassement de la date limite de paiement.
Sachez qu’il n’est pas nécessaire d’envoyer une lettre de relance pour les appliquer. Enfin, n’oubliez pas de les faire figurer également sur votre facture.
⇨ À quel moment une facture devient-elle un impayé?
Un client est en impayé dès lors qu’il ne respecte pas le délai de paiement conformément au document (devis, contrat, bon de commande) qu’il a signé.
Demander un acompte est un excellent moyen d’éviter les impayés. Si votre devis est conséquent, n’hésitez pas à le demander à votre client. L’acompte permet ainsi de diminuer les risques de pertes financières et de garder votre trésorerie dans le vert, même en cas de retard de paiement du solde. L’acompte est généralement compris entre 30 et 50% de la somme totale.
Pour limiter les risques d’impayés, offrez à vos clients des facilités de paiement.
Vous pouvez par exemple, proposer un paiement en plusieurs mensualités. Votre client n’a ainsi pas à s’acquitter de la totalité du solde en une seule fois.
Pour encore plus de facilité, mettez en place un système en ligne de paiement automatique directement depuis votre facture ! Avez-vous envisagé le prélèvement ou le paiement par carte bancaire ?
Éviter les impayés nécessite de tenir à jour sa comptabilité et sa facturation.
Pour vous faire gagner un temps précieux, éviter les erreurs de facturation et relancer en temps et en heure les clients, pensez au logiciel de facturation. Silex permet ainsi de suivre efficacement vos factures et de paramétrer vos relances de manière automatisée.
Le suivi des recettes sur votre compte en banque de façon automatique vous alerte immédiatement des risques d’impayés.